Вернуться
Ограничения на наличные платежи и новые обязанности для организаций
Одним из ключевых нововведений является установление предельной суммы для наличных платежей на территории ЕС в размере 10 000 евро (около 252 000 чешских крон). Кроме того, расширяется круг организаций, обязанных отслеживать транзакции клиентов и сообщать о подозрительных операциях.
К этой категории теперь входят профессиональные футбольные клубы, спортивные агенты и другие структуры, чья деятельность создает высокие риски с точки зрения отмывания денег. При этом государства-члены могут исключать организации из списка, если их деятельность не несет серьезных угроз.
«Поскольку сектор и его риски подвергаются большим изменениям, государства-члены будут иметь возможность исключить их (организации) из списка, если они (в деятельности) представляют низкий риск», — говорится в новых правилах.
Как отметил Людек Нидермайер, чешский депутат Европарламента: «Отмывание денег является опасным преступлением, и оно всегда является кульминацией других, как правило, очень серьезных преступлений, из которых берутся грязные деньги. Невозможность отмывания денег снижает привлекательность этих преступлений».
Он также подчеркнул, что одной из важных задач является ограничение возможностей для сокрытия реальных бенефициарных владельцев, что широко практикуется, в том числе российскими олигархами. «Российское вторжение в Украину еще более осветило этот вопрос и продемонстрировало наличие слабых мест в раскрытии активов лиц с санкционных списков», — подчеркнул он.
Управление ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLA)
Самым важным элементом реформы становится создание нового надзорного органа — Управления ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLA), которое будет базироваться во Франкфурте-на-Майне. Пакет законодательных актов, одобренных Европарламентом, включает директиву (513 голосов за, 25 против, 33 воздержались) и два регламента.
Один из регламентов, определяющих порядок формирования AMLA, поддержали 482 депутата, 47 проголосовали против, а 38 воздержались.
Роль AMLA в координации борьбы с отмыванием денег
Основная задача AMLA будет заключаться в мониторинге, поддержке и координации применения антиотмывочных правил ЕС во всех странах-членах. Это позволит снизить риски бездействия со стороны отдельных государств, способное привести к превращению их в «ворота» для нелегальных финансовых потоков в Евросоюз.
Людек Нидермайер, который выступал докладчиком по одному из законопроектов, предлагал разместить штаб-квартиру AMLA в небольшой стране – члене ЕС. Однако, по его словам, «к сожалению, у депутатов Европарламента и Совета ЕС было другое мнение».
В итоге принятое решение разместить новое агентство во Франкфурте-на-Майне. Кроме немецкого финансового центра, на размещение AMLA также претендовали Париж, Рим, Брюссель, Дублин, Рига, Вильнюс и Вена.
Реагирование на скандалы в банковском секторе
Необходимость усиления антиотмывочного законодательства ЕС обусловлена рядом скандалов из-за подозрительных операций, которые последними годами затронули банки нескольких стран, в том числе Дании, Эстонии, Люксембурга, Испании и Нидерландов. Представленный Еврокомиссией в середине 2021 года пакет реформ стал ответом на эти вызовы и направлен на укрепление системы противодействия отмыванию капиталов и финансированию терроризма в масштабах всего Евросоюза.
