ВернутьсяНавигация по блогу:
Распространить статью:
- Афганистан, Албания, Ангилья, Антигуа и Барбуда, Армения, Аруба, Азербайджан, Багамы, Барбадос, Мьянма, Белиз, Беларусь, Бермудские острова, Босния и Герцеговина, Британские Виргинские острова, Острова Кука, Кот-д’Ивуар, Демократическая Республика Конго, Египет, Эритрея, Гибралтар, Гренада, Гернси, Гвинея, Гвинея-Бисау, Гайана, Гаити, Ирак, Иран, Джерси, Каймановы острова, Камбоджа, Колумбия, Корейская Народно-Демократическая Республика, Куба, Либерия, Ливия, Мальдивы, Мальта, Марокко, Маршалловы острова, Монтсеррат, Науру, Непал, Нигерия, Ниуэ, Нидерландские Антильские острова, Пакистан, Папуа — Новая Гвинея, Перу, Экваториальная Гвинея, Россия, Руанда, Сейшелы, Судан, Сент-Люсия, Сент-Кристофер и Невис, Сент-Винсент и Гренадины, Сирия, Тунис, Теркс и Кайкос, Туркменистан, Уганда, Узбекистан, Вануату, Йемен, Зимбабве.
По данным Česká sporitelna, по состоянию на 2024 год странами с высоким риском для проведения международных платежных операций в Европе являются:
Эти государства отнесены к категории рисковых из-за следующих факторов:
- Высокий уровень преступности внутри страны, в частности, обусловленной коррупцией и отмыванием денег. Это повышает риск мошенничества и других финансовых преступлений, связанных с международными платежными операциями.
- Нестабильная политическая ситуация, тоже способна создать опасность для международных платежных операций. Например, политический кризис в странах с высоким риском может повлечь закрытие банков или других финансовых учреждений, соответственно, усложнить или сделать невозможным выполнение международных платежей.
- Правовая система этих стран несовершенна, что может затруднять или сделать невозможной защиту прав и интересов участников международных платежных операций. К примеру, в случае возникновения спора, вероятно, будет трудно или невозможно получить судебную защиту.
При здійсненні міжнародних платіжних операцій з цими країнами існує підвищений ризик шахрайства, крадіжки коштів та інших фінансових злочинів. Тому перед здійсненням таких операцій важливо ретельно вивчити інформацію про країну-одержувача та вжити відповідних заходів безпеки.
Фінансові установи, які проводять міжнародні платіжні операції, повинні враховувати нюанси, пов’язані з такими операціями, особливо якщо вони здійснюються в країнах з високим ризиком.
- Устанавливать дополнительные процедуры проверки клиентов.
- Принимать меры по защите информации о платежных операциях.
- Вкладывать средства в разработку и внедрение технологий, которые помогают выявлять и предотвращать финансовые преступления.
Для мінімізації можливих небезпек фінансові установи можуть:
