Вернуться
Запрет на прием вкладов свыше 100 000 евро
Согласно ст. 5b Регламента (ЕС) №833/2014, кредитным организациям запрещено принимать вклады свыше 100 000 евро от граждан РФ, лиц, проживающих в России, российских юридических лиц и организаций, которые прямо или косвенно контролируются российскими гражданами или резидентами.
Под «вкладом» понимают кредитный остаток на счету, образованный из средств клиента в результате обычных банковских операций, включая срочные и сберегательные депозиты, за исключением кредитного остатка, который кредитная установка должна выплатить на основе действующих законных и контрактных условий.
При совершении сделок с недвижимостью в ЕС денежные средства часто депонируются на специальные счета условного депонирования (эскроу), открытые у нотариусов или адвокатов. Если одной из сторон сделки является российская сторона или организация, подпадающая под ограничения, то депонированные средства после перехода прав собственности фактически становятся вкладом со стороны российской стороны.
Ограничения на криптовалютные кошельки и счета
Кроме приема традиционных вкладов кредитными организациями ЕС запрещено предоставлять услуги криптовалютных кошельков, счетов и хранилищ указанным российским лицам и организациям.
Вышеуказанные ограничения не распространяются на граждан стран Евросоюза, Европейского экономического пространства, Швейцарии, а также лиц, которые имеют вид на жительство в этих государствах.
- прямое или косвенное владение юридическими лицами, которые предоставляют услуги криптовалютных кошельков, счетов и хранилищ;
- непосредственный или опосредованный контроль таких юридических лиц;
- занимание должностей в управляющих органах таких компаний.
Статья 5c допускает возможность получения исключения из указанных запретов по решению компетентного органа в каждой стране ЕС. Однако для этого нужно доказать, что финансовая операция необходима для разрешенной трансграничной торговли товарами и услугами между Евросоюзом и Россией.
Разъяснения FAU по вопросу банковских счетов условного депонирования в свете санкций ЕС против России
Финансово-аналитическое управление (FAU) Чешской Республики, которое является компетентным органом по применению санкционного режима ЕС по отношению к России, выпустило важные разъяснения о использовании счетов условного депонирования при сделках с недвижимостью, в которых участвует российская сторона.
В сделках с недвижимостью основным заявителем на получение разрешения должен выступать нотариус, адвокат или другое лицо, ответственное за ведение счета эскроу в конкретной сделке. Кредитная организация, которая открыла такой счет, может подать заявку только после согласования с нотариусом/адвокатом.
- указать детали банковского счета;
- указать сумму и валюту вклада;
- подтвердить факт участия российской стороны в сделке;
- обосновать необходимость операции для разрешенной трансграничной торговли между ЕС и РФ.
Разъяснения FAU внесли долгожданную ясность в ситуацию, которая часто возникает на практике, и устранили неопределенность в толковании рестриктивных мер ЕС в отношении использования счетов условного депонирования.
Получите юридическую помощь для легальных трансграничных сделок
Новые санкционные ограничения Европейского союза значительно усложняют проведение финансовых операций с участием российской стороны. В таких условиях важно обратиться за квалифицированной правовой поддержкой. Юридическая компания «NAWI» имеет необходимый опыт и экспертные знания для оказания профессиональной помощи с получением разрешений на осуществление законных трансграничных сделок в соответствии с действующими санкционными режимами.
Наши специалисты тщательно изучат специфику вашей ситуации, проанализируют все нюансы действующих ограничительных мер и разработают оптимальную правовую стратегию для минимизации рисков при проведении необходимых транзакций. Мы сопровождаем весь процесс оформления нужных разрешений, подготовим исчерпывающие обоснования и доказательства на подтверждение законности операций.
