CALL

Эскроу-счет в Чехии: для надёжных финансовых сделок

Помогаем открыть безопасный гарантийный счет в ЕС для ваших личных и бизнес-задач

Когда речь идет о крупных сделках, ключевую роль играет доверие к партнеру. Часто возникает риск невыполнения обязательств или задержки платежей.

Открытие и ведение эскроу-счетов под контролем адвокатов, нотариусов или банков обеспечат максимальную защиту ваших интересов.

Мы предлагаем:

минимизацию рисков при крупных финансовых операциях;
профессиональное сопровождение сделок опытными юристами;
безусловное соблюдение чешского законодательства;
прозрачность и контроль на всех этапах транзакций.

В стоимость услуг NAWI входят не только сопровождение сделки, но и АМЛ проверка сторон.

Наши достижения

Наш рейтинг в Google — 5.0

Награда от журнала The СЕО Magazine

Первый бизнес AI-ассистент в Чешской Республике по версии журнала INNOVATION

Топ 10 компаний по развитию бизнеса в Чешской Республике по версии журнала PREMIUM GUIDE

Топ 5 перспективных стартапов в сфере недвижимости по версии журнала REAL ESTATE BUSINESS

Что такое эскроу-счет?

Эскроу-счет (escrow account) — это специальный банковский счет, на котором денежные средства, во избежание конфликта интересов, хранятся временно, до выполнения сторонами всех условий договора. Деньги, перечисленные на такой счет, находятся под контролем независимой третьей стороны, в нашем случае — юриста.

В мировой практике эскроу-счета широко используются для минимизации рисков при крупных транзакциях. Например, на Уолл-стрит эскроу традиционно востребованы при слияниях и поглощениях компаний, сделках с элитной недвижимостью.

Выделяют два основных типа эскроу-счетов:

Денежный эскроу-счет. Предназначен для депонирования финансовых средств до момента выполнения заранее оговоренных условий сделки. Широко применяется в операциях с недвижимостью, при осуществлении внешнеторговых операций, в процессах объединения и приобретения компаний.
Эскроу-счет для хранения документов. Используется для обеспечения сохранности и конфиденциальности важной документации до завершения транзакции. На таком счете могут храниться контракты, документы на право собственности и другие юридические свидетельства, различные виды ценных бумаг.

Где чаще всего используется эскроу?

при купле – продаже недвижимости;
в онлайн-торговле ценными товарами (предметами искусства, ювелирными изделиями);
при слиянии, поглощении и разделении бизнеса;
для защиты прав на изобретения, патенты и стартапы;
при сделках на фондовом рынке (хранение акций, облигаций и других ценных бумаг).

Кто имеет право открывать эскроу-счет: доверенные посредники

Открывать эскроу-счет и управлять им могут только уполномоченные лица и организации, обеспечивающие надежность и законность сделок:

Банки. Традиционные и самые распространенные эскроу-агенты. Банки обладают инфраструктурой и опытом, необходимыми для безопасного хранения денежных средств.
Адвокаты, особенно специализирующиеся на недвижимости или корпоративном праве.
Нотариусы. Также могут открывать гарантийные счета. Участие нотариуса придает сделке дополнительную юридическую силу.
Лицензированные брокеры по недвижимости. В операциях с недвижимостью они часто выступают в качестве эскроу-агентов, так как хорошо знакомы с особенностями таких сделок.

Каждый из упомянутых эскроу-агентов имеет свою специфику, поэтому мы выбираем тот или иной вариант регистрации гарантийного счета по ситуации.

Получить консультацию

Права и обязанности при использовании эскроу-счета

Каждый клиент имеет право самостоятельно выбирать, где и каким образом хранить свои финансы, включая использование эскроу-счетов. Никто не может принудить клиента заключить соглашение с заранее определенным адвокатом, нотариусом или банком, даже в случае покупки недвижимости через агентство.

Основные моменты:

Клиент может выбирать любого адвоката, нотариуса или банк для открытия эскроу-счета.
Вся документация о средствах клиента, связанных с эскроу-счетом, хранится и предоставляется клиенту по запросу.
Все операции с клиентскими ресурсами фиксируются, а документы хранятся в течение 10 лет с даты окончания ведения счета.
При заключении договоров об эскроу-счетах адвокат, нотариус или банк обязаны указать хранителя в соответствии с § 2 абз. г) Закона № 253/2008 Sb. «О борьбе с легализацией доходов от преступной деятельности и финансированием терроризма» и выполнять другие обязанности, предусмотренные этим законом.

Документы для открытия гарантийного счета

Договор эскроу

Определяет условия сделки, права и обязанности всех сторон. Необходим всегда, является основой для открытия счета. Должен содержать четкие инструкции по управлению средствами и их разблокировке.

Идентификационные документы сторон

Подтверждают личности участников сделки. Требуются во всех случаях для соблюдения законодательства о противодействии отмыванию денег. Для физических лиц это паспорт, для юридических — учредительные документы и выписка из Торгового реестра.

Документы, подтверждающие происхождение средств

Доказывают легальность источника денег. Необходимы при крупных сделках или по требованию банка/адвоката. Такими документами могут быть выписки с банковских счетов, договоры продажи имущества, документы о наследстве и т. д.

Документы по предмету сделки

Подтверждают право собственности на объект сделки, сообщают существенную информацию о нем. Требуются в зависимости от типа сделки. Для операций с недвижимостью нужна выписка из кадастра, с интеллектуальной собственностью — патенты или авторские свидетельства, с бизнесом — финансовая отчетность.

Согласие на обработку персональных данных

Разрешает использование личной информации в рамках сделки. Требуется всегда как выполнение требования законодательства о защите персональных данных. Оформляется в письменном виде, должно содержать четкую формулировку границ использования информации.

Документы, подтверждающие полномочия представителей

Удостоверяют право действовать от имени одной из сторон сделки. Необходимы, если она совершается через представителей. К таким документам относятся доверенности, решения совета директоров, приказы о назначении и т. д.

Безопасность на каждом этапе: процедура совершения сделки через эскроу-счёт

Подготовка документов

Стороны сделки подписывают необходимые документы: договор купли – продажи, о гарантийном счете, соглашение о неразглашении. NAWI поможет вам подготовить все документы и проконсультирует по юридическим вопросам.

Перечисление средств

Покупатель переводит оговоренную сумму на эскроу-счет, открытый в надежном банке.

Информирование сторон

Мы незамедлительно сообщим продавцу о поступлении денежных средств на эскроу-счет.

Проверка условий

Наши специалисты тщательно проверяют выполнение всех условий договора, предусмотренных сторонами.

Переход права собственности

После подтверждения выполнения всех условий NAWI инициирует процедуру перехода права собственности. Например, в случае с недвижимостью данные о новом собственнике вносятся в кадастр.

Перечисление средств продавцу

После успешной регистрации перехода права собственности деньги с гарантийного счета переводятся на счет продавца.

Важно: эскроу-счета проходят обязательную AML-проверку. Этим гарантируется законность полученных средств, исключаются вопросы со стороны банка и государственных органов о легальности денег.

Получить консультацию

Ключевые преимущества работы с NAWI

Просто

Оформление услуг онлайн, доступ к нотариальным услугам без очереди и курьерская доставка документов для удобства клиентов.

Безопасно

Наши независимые консультанты сосредоточены на защите ваших интересов, обеспечивая объективность и ответственное отношение к каждой сделке.

Выгодно

Оплата только за фактически оказанные услуги, мы гарантируем эффективность инвестиций в наши услуги.

Прозрачно

Постоянный доступ к информации о статусе вашего дела онлайн, мы обеспечиваем открытость и контроль за процессом.

Наши кейсы

Клиент: NDA

Регистрация фонда с переменным уставным капиталом

Клиент: NDA

Покупка пакета недвижимости для инвестиций (стоимость 64 000 000)

Клиент: NDA

Юридическое сопровождение при покупке недвижимости, дью дилидженс объекта, создание контрактов, гарантийный счет

Клиент: NDA

Релокация активов в Чехию, обеспечение премиум банковского обслуживания, прохождение процедур комплаенс, аудит инвестиционных проектов

Что про нас говорят клиенты?

Dmytro Taran

I recently had the pleasure of working with NAWI, and I couldn’t be more satisfied with the experience. From the very beginning, their team demonstrated exceptional professionalism and expertise. They are truly dedicated to delivering high-quality solutions tailored to their clients’ needs.

NAWI’s innovative approach and deep understanding of the industry set them apart from the competition. Their attention to detail and commitment to excellence are evident in every aspect of their work. Whether it’s project management, technical implementation, or customer service, they consistently exceed expectations.

One of the standout features of NAWI is their ability to communicate complex technical concepts in a clear and understandable manner. This makes the collaboration process smooth and efficient. Their team is always available to provide support and answer any questions, ensuring that projects are completed on time and to the highest standard.

In addition to their technical prowess, NAWI also prioritizes building strong relationships with their clients. They take the time to understand your unique needs and offer personalized solutions that drive success. It’s clear that they genuinely care about the success of their clients and go above and beyond to achieve it.

Overall, my experience with NAWI has been outstanding. I highly recommend them to anyone seeking top-tier services in their field. They are a true partner in success, and I look forward to continuing our collaboration in the future.

Thank you, NAWI, for your exceptional work and dedication!

Marsel Prokopev

Не первый раз убеждаюсь, что компании можно доверить решение даже самых сложных задач. При любом вопросе обращаюсь в NAWI для решения проблем с компанией, и вопросами взаимоотношений с партнёрами по бизнесу. Профессионалы, для них нет нерешаемых вопросов. Готовы найти максимально возможное выгодное для компании решении. Рекомендую!

Андрій Грицюк

Враження від зустрічі та роботі з компанією — найкраще! Суперпрофесійна консультація. Наполегливо рекомендую всім, кого цікавлять питання бізнесу в Чехії

Max Baikalov

Обратился в Nawi Europe по рекомендации друзей и остался очень доволен качеством предоставленных услуг. Особую благодарность хочу выразить Эдуарду за его профессионализм, внимание к деталям и искреннее желание помочь. Эдуард оперативно и грамотно решил мой вопрос, разъяснил все нюансы и предоставил подробные консультации на каждом этапе.

Theodore Tserni

Great advice from very competent professionals regarding a surprisingly large variety of business related questions! Definitely recommend to anyone interested in finding the most efficient path to solving various challenges.

Ирина Курунськая

Три года я обслуживаюсь в компании. Уже этот факт «говорит сам за себя». За этот период было Очень много разных вопросов и по направлениям, и по сложности, и по нестандартности, неординарности. Но, если вы постоянный клиент, можете рассчитывать на самое «глубокое погружение», изучение, быстрый поиск решения и оперативное исполнение.
Основываясь на собственном опыте, утверждаю, что в лице Эдуарда и сплоченного коллектива, вы найдете надежного партнера. Рекомендую

Артур Луганский

I was recommended to contact NAWI Europe and specifically Eduard for financial matters. We quickly arranged a meeting. Eduard proposed a solution, warned about potential pitfalls that needed to be considered. During the process, he did everything that depended on him and even more: he checked contracts, recommended people to solve issues that did not directly concern him. Everything was done clearly, on time, and within my budget.

Only positive impressions from the cooperation. I recommend NAWI Europe and Eduard personally as a professional and as an honest and responsible person.

Частые вопросы

Где хранятся деньги при использовании эскроу-счета?

Средства всегда хранятся на отдельном счете, называемом эскроу-счет. Для каждого клиента открывается индивидуальный счет, что обеспечивает полное отделение средств клиента от собственности адвоката, нотариуса или банка. По запросу клиента держатель счета обязан подтвердить внесение денег на эскроу-счет.

В каком банке можно открыть эскроу-счет?

При сделках с недвижимостью счет открывается в банке, на чьи средства возводится объект недвижимости, то есть в банке, обеспечивающем проектное финансирование. Он становится держателем гарантийных счетов всех дольщиков в строящемся доме. Если застройщик возводит здание на собственные средства, он сам выбирает банк-агент из списка кредитных организаций.

Как осуществляется процедура открытия эскроу?

Клиент заключает письменный договор о хранении денежных средств или договор доверительного управления. В документе оговариваются права и обязанности сторон, возможность начисления процентов, условия выплаты средств и другие детали. Деньги могут быть внесены в чешской или иностранной валюте либо наличными в кассу банка, банковским переводом.

Может ли адвокат, нотариус или банк использовать деньги клиента во время хранения?

Нет, выплаты из внесенных клиентом средств в пользу адвоката, нотариуса или банка не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом, соглашением с клиентом или постановлением суда. Хранитель обязан в любой момент подтверждать клиенту остаток денег на счете.

Можно ли хранить акции, документы и иное движимое имущество на эскроу-счете?

Да, такие активы могут храниться в рамках услуги эскроу. Они должны находиться в специальном сейфе.

Кто имеет доступ к сейфу с ценностями?

Доступ к сейфу могут получить только адвокат, нотариус или уполномоченное им лицо. Содержимое сейфа выдается исключительно клиенту или его уполномоченному представителю.

Какое вознаграждение взимается за услуги эскроу?

Оплата за хранение денег всегда определяется договором между сторонами. Закон не регулирует этот вопрос, за исключением случаев хранения средств нотариусом. Размер гонорара всегда согласовывается с клиентом индивидуально.

Может быть интересно

Разблокировка банковских счетов в Чехии

Банковский сервис

Также может быть интересно