Повернутись
Заборона на прийняття вкладів понад 100 000 євро
Відповідно до ст. 5b Регламенту (ЄС) №833/2014, кредитним організаціям заборонено приймати вклади понад 100 000 євро від громадян РФ, осіб, які проживають у Росії, російських юридичних осіб та організацій, які прямо чи опосередковано контролюються російськими громадянами або резидентами.
Під «вкладом» розуміють кредитний залишок на рахунку, утворений із коштів клієнта внаслідок звичайних банківських операцій, включно зі строковими та ощадними депозитами, за винятком кредитного залишку, який кредитна установа повинна виплатити на основі чинних законних і контрактних умов.
Під час здійснення угод з нерухомістю в ЄС грошові кошти нерідко депонуються на спеціальні рахунки умовного депонування (ескроу), відкриті у нотаріусів або адвокатів. Якщо однією зі сторін угоди є російська особа або організація, що підпадає під обмеження, то депоновані кошти після переходу прав власності фактично стають внеском з боку російської сторони.
Обмеження на криптовалютні гаманці та рахунки
Крім прийняття традиційних вкладів кредитним організаціям ЄС заборонено надавати послуги криптовалютних гаманців, рахунків і сховищ зазначеним російським особам і організаціям.
Наведені вище обмеження не поширюються на громадян країн Євросоюзу, Європейського економічного простору, Швейцарії, а також осіб, котрі мають посвідку на проживання у цих державах.
- пряме або непряме володіння юридичними особами, які надають послуги криптовалютних гаманців, рахунків і сховищ;
- безпосередній чи опосередкований контроль таких юридичних осіб;
- обіймання посад у керівних органах таких компаній.
Стаття 5c допускає можливість отримання виключення із зазначених заборон за рішенням компетентного органу у кожній країні ЄС. Однак для цього треба довести, що фінансова операція необхідна для дозволеної транскордонної торгівлі товарами й послугами між Євросоюзом і Росією.
Роз’яснення ФАУ з питання банківських рахунків умовного депонування у світлі санкцій ЄС проти Росії
Фінансово-аналітичне управління (FAU) Чеської Республіки, яке є компетентним органом щодо застосування санкційного режиму ЄС стосовно Росії, випустило важливі роз’яснення про використання рахунків умовного депонування (ескроу) під час угод з нерухомістю, у яких бере участь російська сторона.
В угодах з нерухомістю основним заявником на отримання дозволу має виступати нотаріус, адвокат або інша особа, відповідальна за ведення рахунку ескроу у конкретній угоді. Кредитна організація, що відкрила такий рахунок, може подати заявку тільки після узгодження з нотаріусом/адвокатом.
- вказати деталі банківського рахунку;
- зазначити суму та валюту вкладу;
- підтвердити факт участі російської сторони в угоді;
- обґрунтувати необхідність операції для дозволеної транскордонної торгівлі між ЄС і РФ.
Роз’яснення ФАУ внесли довгоочікувану ясність у ситуацію, що часто виникає на практиці, й прибрали невизначеність у тлумаченні обмежувальних заходів ЄС щодо використання рахунків умовного депонування.
Отримайте юридичну допомогу для легальних транскордонних угод
Нові санкційні обмеження Європейського союзу значно ускладнюють проведення фінансових операцій за участю російської сторони. В таких умовах важливо звертатися по кваліфіковану правову підтримку. Юридична компанія «NAWI» має необхідний досвід та експертні знання для надання професійної допомоги з отримання дозволів на здійснення законних транскордонних угод відповідно до дійсних санкційних режимів.
Наші фахівці ретельно вивчать специфіку вашої ситуації, проаналізують усі нюанси чинних обмежувальних заходів і розроблять оптимальну правову стратегію для мінімізації ризиків при проведенні необхідних транзакцій. Ми супроводжуватимемо весь процес оформлення потрібних дозволів, підготуємо вичерпні обґрунтування та докази на підтвердження правомірності операцій.
