CALL

Ескроу-рахунок в Чехії: для надійних фінансових угод

Допомагаємо відкрити безпечний гарантійний рахунок в ЄС для ваших особистих та бізнес-завдань

Коли йдеться про великі угоди, ключову роль відіграє довіра до партнера. Часто виникає ризик невиконання зобов’язань або затримки платежів.

Відкриття та ведення ескроу-рахунків під контролем адвокатів, нотаріусів або банків забезпечить максимальний захист ваших інтересів.

Ми пропонуємо:

мінімізацію ризиків при великих фінансових операціях;
професійний супровід угод досвідченими юристами;
безумовне дотримання чеського законодавства;
прозорість та контроль на всіх етапах транзакцій.

У вартість послуг NAWI входить не тільки супровід угоди, а й АМЛ перевірка сторін.

Наші Досягнення

Наш рейтинг у Google – 5.0

Нагорода від журналу The СЕО Magazine

Перший бізнес AI-помічник у Чеській Республіці за версією журналу INNOVATION

Топ 10 компаній з розвитку бізнесу в Чеській Республіці за версією журналу PREMIUM GUIDE

Топ 5 перспективних стартапів у сфері нерухомості за версією журналу REAL ESTATE BUSINESS

Що таке ескроу-рахунок?

Ескроу-рахунок (escrow account) — це спеціальний банківський рахунок, на якому грошові кошти, для уникнення конфлікту інтересів, тимчасово зберігаються до виконання сторонами усіх умов договору. Гроші, перераховані на такий рахунок, перебувають під контролем незалежної третьої сторони, у нашому випадку — юриста.

У світовій практиці ескроу-рахунки широко використовуються для мінімізації ризиків при великих транзакціях. Наприклад, на Волл-стріт ескроу традиційно затребувані при злиттях та поглинаннях компаній, угодах з елітною нерухомістю.

Виділяють два основних типи ескроу-рахунків:

Грошовий ескроу-рахунок. Призначений для депонування фінансових коштів до моменту виконання заздалегідь обумовлених умов угоди. Широко застосовується у операціях з нерухомістю, при здійсненні зовнішньоторговельних операцій, у процесах об’єднання та придбання компаній.
Ескроу-рахунок для зберігання документів. Використовується для забезпечення збереження та конфіденційності важливої документації до завершення транзакції. На такому рахунку можуть зберігатися контракти, документи на право власності та інші юридичні свідчення, різні види цінних паперів.

Де найчастіше використовується ескроу?

при купівлі-продажу нерухомості;
у онлайн-торгівлі цінними товарами (предметами мистецтва, ювелірними виробами);
при злитті, поглинанні та поділі бізнесу;
для захисту прав на винаходи, патенти та стартапи;
при угодах на фондовому ринку (зберігання акцій, облігацій та інших цінних паперів).

Хто має право відкривати ескроу-рахунок: довірені посередники

Відкривати ескроу-рахунок та керувати ним можуть лише уповноважені особи та організації, що забезпечують надійність та законність угод:

Банки. Традиційні та найбільш поширені ескроу-агенти. Банки мають інфраструктуру та досвід, необхідні для безпечного зберігання грошових коштів.
Адвокати, особливо ті, що спеціалізуються на нерухомості або корпоративному праві.
Нотаріуси. Також можуть відкривати гарантійні рахунки. Участь нотаріуса надає угоді додаткову юридичну силу.
Ліцензовані брокери з нерухомості. В операціях з нерухомістю вони часто виступають як ескроу-агенти, оскільки добре обізнані з особливостями таких угод.

Кожен із зазначених ескроу-агентів має свою специфіку, тому ми вибираємо той чи інший варіант реєстрації гарантійного рахунку залежно від ситуації.

Отримати консультацію

Права та обов’язки при використанні ескроу-рахунку

Кожен клієнт має право самостійно вибирати, де і як зберігати свої фінанси, включаючи використання ескроу-рахунків. Ніхто не може змусити клієнта укласти угоду з заздалегідь визначеним адвокатом, нотаріусом або банком, навіть у випадку покупки нерухомості через агентство.

Основні моменти:

Клієнт може обирати будь-якого адвоката, нотаріуса або банк для відкриття ескроу-рахунку.
Вся документація про кошти клієнта, пов’язані з ескроу-рахунком, зберігається та надається клієнту за запитом.
Всі операції з ресурсами клієнта фіксуються, а документи зберігаються протягом 10 років з дати закінчення ведення рахунку.
При укладанні договорів про ескроу-рахунки адвокат, нотаріус або банк зобов’язані вказати зберігача відповідно до § 2 абз. г) Закону № 253/2008 Sb. «Про боротьбу з легалізацією доходів від злочинної діяльності та фінансуванням тероризму» та виконувати інші обов’язки, передбачені цим законом.

Документи для відкриття гарантійного рахунку

Договір ескроу

Визначає умови угоди, права та обов’язки всіх сторін. Завжди необхідний, є основою для відкриття рахунку. Має містити чіткі інструкції щодо управління коштами та їх розблокування.

Ідентифікаційні документи сторін

Підтверджують особи учасників угоди. Вимагаються у всіх випадках для дотримання законодавства про протидію відмиванню грошей. Для фізичних осіб це паспорт, для юридичних — засновницькі документи та виписка з Торгового реєстру. Документи, які підтверджують походження коштів

Доводять законність джерела коштів

Необхідні при великих угодах або за вимогою банку/адвоката. Такими документами можуть бути виписки з банківських рахунків, договори продажу майна, документи про спадщину тощо.

Документи щодо предмету угоди

Підтверджують право власності на об’єкт угоди, надають істотну інформацію про нього. Вимагаються в залежності від типу угоди. Для операцій з нерухомістю потрібна виписка з кадастру, з інтелектуальною власністю — патенти або авторські свідоцтва, з бізнесом — фінансова звітність.

Згода на обробку персональних даних

Дозволяє використання особистої інформації в рамках угоди. Вимагається завжди як виконання вимог законодавства про захист персональних даних. Оформлюється у письмовій формі, має містити чітке формулювання меж використання інформації.

Документи, які підтверджують повноваження представників

Засвідчують право діяти від імені однієї зі сторін угоди. Необхідні, якщо вона здійснюється через представників. До таких документів відносяться довіреності, рішення ради директорів, накази про призначення тощо.

Безпека на кожному етапі: процедура здійснення угоди через гарантійний рахунок

Підготовка документів

Учасники угоди підписують необхідні документи: договір купівлі-продажу, про гарантійний рахунок, угоду про нерозголошення. NAWI допоможе вам підготувати всі документи та надасть консультації з юридичних питань.

Переказ коштів

Покупець перераховує домовлену суму на гарантійний рахунок, відкритий у надійному банку.

Інформування сторін

Ми негайно повідомимо продавця про надходження грошових коштів на гарантійний рахунок.

Перевірка умов

Наші фахівці ретельно перевіряють виконання всіх умов договору, передбачених сторонами.

Перехід права власності

Після підтвердження виконання всіх умов NAWI ініціює процедуру переходу права власності. Наприклад, у випадку з нерухомістю дані про нового власника вносяться до кадастру.

Переказ коштів продавцю

Після успішної реєстрації переходу права власності гроші з гарантійного рахунку переводяться на рахунок продавця.

Важливо: гарантійні рахунки проходять обов’язкову AML-перевірку. Цим гарантується законність отриманих коштів, виключаються питання з боку банку та державних органів щодо легальності грошей.

Отримати консультацію

Ключові переваги співпраці з NAWI

Просто

Оформлення послуг онлайн, доступ до нотаріальних послуг без черги та кур’єрська доставка документів для зручності клієнтів.

Безпечно

Наші незалежні консультанти зосереджені на захисті ваших інтересів, забезпечуючи об’єктивність і відповідальне ставлення до кожної угоди.

Вигідно

Оплата лише за фактично надані послуги, ми гарантуємо ефективність інвестицій у наші послуги.

Прозоро

Постійний доступ до інформації про статус вашої справи онлайн, ми забезпечуємо відкритість та контроль за процесом.

Наші кейси

Кліент: NDA

Реєстрація фонду з перемінним статутним капіталом

Кліент: NDA

Купівля пакету нерухомості під інвестицію (вартість 64 000 000)

Кліент: NDA

Юридичний супровід при купівлі нерухомості, дю ділідженс обєку, створення конрактів, гарантійний рахунок

Кліент: NDA

Релокація Активів в Чехію, забезпеченя прміум банкінгу проходження компаєнс процедури, аудит інвест порєктів

Що про нас говорять кліенти?

Dmytro Taran

I recently had the pleasure of working with NAWI, and I couldn’t be more satisfied with the experience. From the very beginning, their team demonstrated exceptional professionalism and expertise. They are truly dedicated to delivering high-quality solutions tailored to their clients’ needs.

NAWI’s innovative approach and deep understanding of the industry set them apart from the competition. Their attention to detail and commitment to excellence are evident in every aspect of their work. Whether it’s project management, technical implementation, or customer service, they consistently exceed expectations.

One of the standout features of NAWI is their ability to communicate complex technical concepts in a clear and understandable manner. This makes the collaboration process smooth and efficient. Their team is always available to provide support and answer any questions, ensuring that projects are completed on time and to the highest standard.

In addition to their technical prowess, NAWI also prioritizes building strong relationships with their clients. They take the time to understand your unique needs and offer personalized solutions that drive success. It’s clear that they genuinely care about the success of their clients and go above and beyond to achieve it.

Overall, my experience with NAWI has been outstanding. I highly recommend them to anyone seeking top-tier services in their field. They are a true partner in success, and I look forward to continuing our collaboration in the future.

Thank you, NAWI, for your exceptional work and dedication!

Marsel Prokopev

Не первый раз убеждаюсь, что компании можно доверить решение даже самых сложных задач. При любом вопросе обращаюсь в NAWI для решения проблем с компанией, и вопросами взаимоотношений с партнёрами по бизнесу. Профессионалы, для них нет нерешаемых вопросов. Готовы найти максимально возможное выгодное для компании решении. Рекомендую!

Андрій Грицюк

Враження від зустрічі та роботі з компанією – найкраще! Суперпрофесійна консультація. Наполегливо рекомендую всім, кого цікавлять питання бізнесу в Чехії

Max Baikalov

Обратился в Nawi Europe по рекомендации друзей и остался очень доволен качеством предоставленных услуг. Особую благодарность хочу выразить Эдуарду за его профессионализм, внимание к деталям и искреннее желание помочь. Эдуард оперативно и грамотно решил мой вопрос, разъяснил все нюансы и предоставил подробные консультации на каждом этапе.

Theodore Tserni

Great advice from very competent professionals regarding a surprisingly large variety of business related questions! Definitely recommend to anyone interested in finding the most efficient path to solving various challenges.

Ирина Курунськая

Три года я обслуживаюсь в компании. Уже этот факт «говорит сам за себя». За этот период было Очень много разных вопросов и по направлениям, и по сложности, и по нестандартности, неординарности. Но, если вы постоянный клиент, можете рассчитывать на самое «глубокое погружение», изучение, быстрый поиск решения и оперативное исполнение.
Основываясь на собственном опыте, утверждаю, что в лице Эдуарда и сплоченного коллектива, вы найдете надежного партнера. Рекомендую

Артур Луганский

I was recommended to contact NAWI Europe and specifically Eduard for financial matters. We quickly arranged a meeting. Eduard proposed a solution, warned about potential pitfalls that needed to be considered. During the process, he did everything that depended on him and even more: he checked contracts, recommended people to solve issues that did not directly concern him. Everything was done clearly, on time, and within my budget.

Only positive impressions from the cooperation. I recommend NAWI Europe and Eduard personally as a professional and as an honest and responsible person.

Часті питання

Де зберігаються гроші при використанні ескроу-рахунку?

Кошти завжди зберігаються на окремому рахунку, який називається ескроу-рахунком. Для кожного клієнта відкривається індивідуальний рахунок, що забезпечує повне відокремлення коштів клієнта від власності адвоката, нотаріуса або банку. За запитом клієнта утримувач рахунку зобов’язаний підтвердити зарахування коштів на ескроу-рахунок.

В якому банку можна відкрити ескроу-рахунок?

При угодах з нерухомістю рахунок відкривається в банку, на кошти якого зводиться об’єкт нерухомості, тобто в банку, що забезпечує проєктне фінансування. Він стає утримувачем гарантійних рахунків усіх акціонерів у будівництві будинку. Якщо забудовник будує будівлю за власні кошти, він сам обирає банк-агент зі списку кредитних організацій.

Як здійснюється процедура відкриття ескроу?

Клієнт укладає письмовий договір про зберігання грошових коштів або договір довірчого управління. У документі визначаються права та обов’язки сторін, можливість нарахування відсотків, умови виплати коштів та інші деталі. Гроші можуть бути внесені в чеській або іноземній валюті або готівкою в касу банку, банківським переказом.

Чи може адвокат, нотаріус або банк використовувати гроші клієнта під час зберігання?

Ні, виплати з коштів, внесених клієнтом, на користь адвоката, нотаріуса або банку не допускаються, за винятком випадків, передбачених законом, домовленістю з клієнтом або рішенням суду. Утримувач зобов’язаний у будь-який момент підтверджувати клієнту залишок грошей на рахунку.

Чи можна зберігати акції, документи та інше рухоме майно на ескроу-рахунку?

Так, такі активи можуть зберігатися в рамках послуги ескроу. Вони повинні перебувати у спеціальному сейфі.

Хто має доступ до сейфу з цінностями?

Доступ до сейфу можуть отримати тільки адвокат, нотаріус або уповноважена ним особа. Вміст сейфа видається виключно клієнту або його уповноваженому представнику.

Яке винагороду береться за послуги ескроу?

Оплата за зберігання грошей завжди визначається договором між сторонами. Закон не регулює це питання, за винятком випадків зберігання коштів нотаріусом. Розмір гонорару завжди узгоджується з клієнтом індивідуально.

може бути цікаво

Розблокування банківських рахунків у Чехії

Банківський сервіс

Також може бути цікаво