Що робити, щоб не блокували рахунок?

Дотримання умов банківського договору. Слідкуйте за виконанням усіх банківських правил. Це передбачає належне ведення бухгалтерії, звітності та інші юридичні вимоги.
Прозорість транзакцій. Підтримуйте прозорість усіх фінансових транзакцій. Платежі на суму від €10 000 додатково перевіряються банком.
Перегляд та відповідь на електронні листи від банку. Якщо протягом тривалого часу ви не відповідаєте на поштові повідомлення з банку, це може стати причиною блокування рахунку.
Регулярне оновлення інформації. Забезпечте актуальність усіх документів та інформації, що банк має про вашу компанію.

Що робити, якщо рахунок заблоковано?

Звернення до банку. Негайно зверніться до банку для з’ясування причин блокування. Часто це може бути пов’язано з непорозумінням або необхідністю оновлення документації.
Юридична консультація. У складних випадках варто звернутися за юридичною допомогою у компанію NAWI. Юристи допоможуть зрозуміти правові аспекти і знайти можливі шляхи вирішення проблеми.
Надання необхідних документів. Якщо блокування сталося через відсутність певних документів або інформації, надайте відповідні ділові та фінансові папери банку якомога швидше.

Причини блокування рахунку

Податкові виплати та декларації. Невирішені питання з податками, такі як затримки у сплаті податків або помилки у звітах, можуть спонукати податкові органи заблокувати кошти на рахунках відповідно до їх рішення.
Зміни у банківській політиці та недотримання законодавства. Оновлення в банківських процедурах або законодавчі зміни, включаючи директиви Європейського Центрального Банку та Центробанку Чехії, можуть вплинути на умови ведення рахунків, що може обмежити доступ до коштів.
Судові та адміністративні рішення. У разі судових спорів або адміністративних рішень, пов’язаних із фінансовими зобов’язаннями, можуть бути вжиті заходи щодо блокування відкритого рахунку, щоб забезпечити виплату боргів.
Застаріла інформація. Відсутність оновленої інформації про компанію або її власників також може бути причиною.
Статус резидентства директора компанії. Якщо директор компанії, який відкрив рахунок, не є резидентом Чехії, це може призвести до блокування коштів на рахунку відповідно до політики банку чи законодавчих обмежень.
Помилки у документації або перевірках. Неточності у документації компанії або помилки під час перевірок можуть стати причиною тимчасового блокування коштів.
AML-перевірки. Банки систематично проводять перевірки на предмет відмивання грошей. У разі виявлення підозрілих транзакцій під час такого моніторингу кошти на рахунку можуть бути заблоковані до завершення процедури.

Додамо важливі аспекти, на які слід звернути увагу:

Розуміння поведінкових сценаріїв банків. Банки використовують розгалужені системи моніторингу для відстеження поведінки клієнтів. Вони мають розроблені сценарії, які допомагають ідентифікувати відхилення від звичайної активності. Якщо ваші транзакції не відповідають очікуваному поведінковому профілю, це може спричинити додаткові перевірки з боку відділу комплаєнсу або навіть блокування рахунку.
Нестандартні операції У випадку нестандартних платежів або значних фінансових операцій рекомендується заздалегідь поінформувати банк. Надайте всі необхідні супровідні документи та пояснення для цих транзакцій. Це дозволить банку зрозуміти контекст ваших дій та зменшить ризик непорозумінь або блокування рахунку. Зачекайте на офіційну відповідь від банку, перш ніж проводити такі операції.

Запобігти блокування рахунку можна завдяки прозорому веденню фінансової діяльності. У разі виникнення проблем важливо швидко вжити заходів, залучаючи, за необхідності, професійну допомогу.