Повернутись
- Паспорт або інші документи, що підтверджують особу. Це може бути паспорт або посвідка на проживання. Важливо, щоб документ був дійсним і містив чітке фото.
- Доказ постійного місця проживання. Це документ з адресою реєстрації компанії. Один із ключових факторів, який банки враховують під час відкриття та управління рахунком, — це місце проживання директора компанії. Надання доказів зв’язку з країною, в якій планується відкриття рахунку, є важливим критерієм. Банки часто більш позитивно ставляться до компаній, у яких директор має візовий зв’язок із країною, наприклад, отримав вид на проживання (ВНЖ) або постійне місце проживання (ПМЖ) у Чехії. Зокрема, якщо директор є громадянином Чехії, це сприяє більш лояльному ставленню з боку банку. А компанія при цьому не класифікується як високоризикова автоматично. Також знижуються вимоги до постійного проходження комплаєнс-перевірок.
- Документи, що підтверджують статус вашого бізнесу. До цього переліку зазвичай входять: -назва компанії; -ідентифікаційний номер; -дата створення компанії; -досвід підприємницької діяльності; -організаційна структура; -кількість співробітників та їх посади; -фактичний власник компанії; -галузі, в яких ведеться підприємницька діяльність; -свідоцтво про реєстрацію; -ліцензія, якщо потрібна для ведення діяльності; -установчі документи та виписка з торговельного реєстру; -річний обіг компанії; -web-сайт організації; -детальний опис діяльності компанії; -адреса офісу; -перелік контрагентів, партнерів та клієнтів на території країни.
- Документи, що підтверджують фінансову спроможність. Банки можуть вимагати надати докази вашої фінансової стабільності, наприклад, банківські виписки та інформацію про джерело коштів: у якому розмірі та якого походження буде так званий «початковий внесок».
- Додаткові документи для відкриття банківського рахунку. Залежно від конкретного банку і типу рахунку, можуть знадобитись додаткові документи, як-от довідки про доходи, план бізнесу тощо.
Важливість перевірки документів для відкриття банківського рахунку
Перед подачею документів важливо переконатися, що всі вони актуальні та відповідають вимогам обраного банку. Оскільки необхідні умови можуть варіюватися залежно від банку, рекомендується зв’язатися безпосередньо з цією фінансовою установою або відвідати її web-сайт для отримання найактуальнішої інформації.
Процес відкриття рахунку
Зазвичай процес відкриття рахунку передбачає заповнення анкети KYC та надання всіх необхідних документів. Деякі банки можуть запропонувати подати документи онлайн, але зазвичай потрібно особисто відвідати відділення фінансової установи, особливо для підписання договору.
Наслідки офіційної відмови у відкритті рахунку
Важливо підкреслити, що отримання офіційної відмови від банку щодо відкриття рахунку може мати довгострокові наслідки. У випадку відмови ймовірність успішного відкриття рахунку в цьому ж банку в майбутньому практично зводиться до нуля. Це стосується не тільки юридичної особи, на ім’я якої було зроблено спробу відкриття рахунку, але й фізичної особи — директора чи засновника.
Іншими словами, якщо ви, як фізична особа, отримали відмову, то вас може бути внесено до списку небажаних клієнтів. Це означає, що навіть при спробі відкрити рахунок для іншої компанії, ви зіткнетеся з тими ж складнощами. Система банку так структурована, що вона асоціює «галочки» або мітки недовіри з іменем людини, яка подала заявку, і автоматично пов’язує їх з усіма юридичними особами, які асоційовані з цією фізичною особою.
Тому дуже важливо підходити до процесу відкриття банківського рахунку з усією серйозністю та увагою, оскільки помилки чи недоліки у цьому процесі можуть мати довгострокові негативні наслідки.
