ПовернутисьНавігація по блогу:
Поширити статтю:
- Афганістан, Албанія, Ангілья, Антигуа і Барбуда, Вірменія, Аруба, Азербайджан, Багами, Барбадос, М’янма, Беліз, Білорусь, Бермудські острови, Боснія і Герцеговина, Британські Віргінські острови,Острови Кука, Кот-д’Івуар, Кад, Демократична Республіка Конго, Єгипет, Еритрея, Гібралтар, Гренада, Гернсі, Гвінея, Гвінея-Бісау, Гаяна, Гаїті, Ірак, Іран, Джерсі, Кайманові острови, Камбоджа, Колумбія, Корейська Народно-Демократична Республіка, Куба, Кіпр, Лаос, Ліван, Ліберія, Лівія, Мальдіви, Мальта, Марокко, Маршаллові острови, Монтсеррат, Науру, Непал, Нігерія, Ніуе, Нідерландські Антильські острови, Пакистан, Папуа — Нова Гвінея, Перу, Екваторіальна Гвінея, Росія, Руанда, Сейшели, Сьєрра-Леоне, Сомалі, Судан, Сент-Люсія, Сент-Крістофер і Невіс, Сент-Вінсент і Гренадини, Сирія, Туніс, Теркс і Кайкос, Туркменістан, Уганда, Узбекистан, Вануату, Ємен, Зімбабве.
За даними Česká spořitelna, станом на 2024 рік країнами з високим ризиком для проведення міжнародних платіжних операцій в Європі є:
Ці держави віднесені до категорії ризикових через такі фактори:
- Високий рівень злочинності всередині країни, зокрема, обумовленої корупцією й відмиванням грошей. Це підвищує ризик шахрайства та інших фінансових злочинів, пов’язаних з міжнародними платіжними операціями.
- Нестабільна політична ситуація, яка теж здатна створити небезпеки для міжнародних платіжних операцій. Наприклад, політична криза у країнах з високим ризиком може спричинити закриття банків або інших фінансових установ, відповідно ускладнити чи унеможливити виконання міжнародних платежів.
- Правова система цих країн недосконала, що може утруднювати або зробити неможливим захист прав та інтересів учасників міжнародних платіжних операцій. Наприклад, у разі виникнення спору, ймовірно, буде важко або неможливо отримати судовий захист.
При здійсненні міжнародних платіжних операцій з цими країнами існує підвищений ризик шахрайства, крадіжки коштів та інших фінансових злочинів. Тому перед здійсненням таких операцій важливо ретельно вивчити інформацію про країну-одержувача та вжити відповідних заходів безпеки.
Фінансові установи, які проводять міжнародні платіжні операції, повинні враховувати нюанси, пов’язані з такими операціями, особливо якщо вони здійснюються в країнах з високим ризиком.
Для мінімізації можливих небезпек фінансові установи можуть:
- Встановлювати додаткові процедури перевірки клієнтів.
- Вживати заходів для захисту інформації про платіжні операції.
- Вкладати кошти в розробку й впровадження технологій, які допомагають виявляти фінансові злочини та запобігати їм.
