Повернутись
Обмеження на готівкові платежі та нові обов’язки для організацій
Одним із ключових нововведень є встановлення граничної суми для готівкових платежів на території ЄС у розмірі 10 000 євро (близько 252 000 чеських крон). Крім того, розширюється коло організацій, зобов’язаних відстежувати транзакції клієнтів і повідомляти про підозрілі операції.
До цієї категорії тепер входять професійні футбольні клуби, спортивні агенти та інші структури, чия діяльність створює високі ризики з погляду відмивання грошей. При цьому держави-члени можуть виключати організації зі списку, якщо їхня діяльність не несе серйозних загроз.
«Оскільки сектор і його ризики піддаються великим змінам, держави-члени матимуть можливість виключити їх (організації) зі списку, якщо вони (у діяльності) становлять низький ризик», — йдеться у нових правилах.
Як зазначив Людек Нідермаєр, чеський депутат Європарламенту: «Відмивання грошей є небезпечним злочином, і воно завжди є кульмінацією інших, як правило, дуже серйозних злочинів, з яких беруться брудні гроші. Неможливість відмивання грошей знижує привабливість цих злочинів».Він також підкреслив, що одним із важливих завдань є обмеження можливостей для приховування реальних бенефіціарних власників, що широко практикується, зокрема російськими олігархами. «Російське вторгнення в Україну ще більше висвітило це питання й продемонструвало наявні слабкі місця у розкритті активів осіб із санкційних списків», — наголосив він.
Управління ЄС з боротьби з відмиванням грошей (AMLA)
Найважливішим елементом реформи стає створення нового наглядового органу — Управління ЄС з боротьби з відмиванням грошей (AMLA), яке базуватиметься у Франкфурті-на-Майні. Пакет законодавчих актів, затверджених Європарламентом, включає директиву (513 голосів за, 25 проти, 33 утрималися) та два регламенти.
Один із регламентів, що визначає порядок формування AMLA, підтримали 482 депутати, 47 проголосували проти, а 38 утрималися.
Роль AMLA в координації боротьби з відмиванням коштів
Основне завдання AMLA полягатиме в моніторингу, підтримці та координації застосування антивідмивних правил ЄС у всіх країнах-членах. Це дасть змогу зменшити ризики бездіяльності з боку окремих держав, здатної призвести до перетворення їх на «ворота» для нелегальних фінансових потоків до Євросоюзу.
Людек Нідермаєр, який виступав доповідачем щодо одного із законопроєктів, пропонував розмістити штаб-квартиру AMLA у невеликій країні – члені ЄС. Однак, за його словами, «на жаль, у депутатів Європарламенту та Ради ЄС була інша думка».
У підсумку ухвалене рішення розмістити нове агентство у Франкфурті-на-Майні. Крім німецького фінансового центру, на розміщення AMLA також претендували Париж, Рим, Брюссель, Дублін, Рига, Вільнюс і Відень.
Реагування на скандали в банківському секторі
Необхідність посилення антивідмивного законодавства ЄС зумовлена низкою скандалів через підозрілі операції, що останніми роками зачепили банки кількох країн, зокрема Данії, Естонії, Люксембургу, Іспанії та Нідерландів. Представлений Єврокомісією в середині 2021 року пакет реформ став відповіддю на ці виклики та спрямований на зміцнення системи протидії відмиванню капіталів і фінансуванню тероризму у масштабах усього Євросоюзу.
