Контекст
Клиент обратился к нам с уже созданной в 2023 году компанией со статусом предпринимателя в сфере виртуальных активов. В связи с вступлением в силу регламента Европейского парламента MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation) необходимо было выполнить новые требования, поскольку все разрешения теперь предоставляет Чешский национальный банк. Структура компании и ее документация требовали адаптации к MiCA, чтобы клиент мог продолжить легальную деятельность.
Задачи
- Провести анализ текущей структуры компании и выявить ее слабые места.
- Предложить новую соответствующую структуру и помочь с ее внедрением.
- Разработать бизнес-план, внутренние нормативы в соответствии с MiCA, AML, KYC и compliance.
- Решить вопрос с увеличением уставного капитала.
- Обеспечить открытие банковского счета несмотря на деятельность в сфере высокого риска.
Юридический анализ и подход
- Проведен подробный анализ существующей структуры компании и выявлены несоответствия регуляторным требованиям.
- Предложена целевая структура в соответствии с MiCA, изменены уставные документы, организационная структура, органы управления.
- Подготовлен полный пакет документации:бизнес-план в соответствии с MiCA; внутренние политики и процедуры; AML, KYC, compliance контрольные механизмы.
- Увеличение уставного капитала было невозможно без банковского счета, но из-за статуса компании как «высокорисковой» банки отказали в открытии счета.
- Мы нашли решение – открыли счет на имя компании в другом государстве ЕС, перевели активы, подготовили все документы с нотариусом, и увеличение капитала было официально признано.
Ключевой момент
Ключевым препятствием стало увеличение уставного капитала – необходимое условие для лицензирования. Банки в Чешской Республике из-за статуса высокого риска отказали клиенту. Благодаря гибкому международному подходу, сотрудничеству с нотариусом и правильной документации мы смогли обеспечить легальное и успешное завершение процесса.
Результат
- Компания была успешно адаптирована к требованиям MiCA.
- Клиент получил всю документацию по AML, KYC и compliance для подачи в ЧНБ.
- Уставный капитал был успешно увеличен.
- Компания имеет действующий банковский счет в ЕС и может продолжать предпринимательскую деятельность.
«Без команды NAWI Europe я бы уперся в банковскую стену, которая остановила бы мой бизнес. Они помогли адаптировать компанию к MiCA и решить все – от документации до капитала».
Юридические направления
- Регулирование криптоактивов (MiCA)
- Корпоративное право
- AML, KYC, compliance
- Международное банковское право
- Увеличение уставного капитала
Ключевые слова
#MiCA #crypto #виртуальныеактивы #ЧНБ #банковскийсчет #уставныйкапитал #compliance #KYC #AML #лицензия #реструктуризация
