Контекст
Клієнт звернувся до нас із вже створеною у 2023 році компанією зі статусом підприємця у сфері віртуальних активів. У зв’язку з набуттям чинності регламенту Європейського парламенту MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation) було необхідно виконати нові вимоги, оскільки всі дозволи тепер надає Чеський національний банк. Структура компанії та її документація потребували адаптації до MiCA, щоб клієнт міг продовжити легальну діяльність.
Завдання
- Провести аналіз поточної структури компанії та виявити її слабкі місця.
- Запропонувати нову відповідну структуру та допомогти з її впровадженням.
- Розробити бізнес-план, внутрішні нормативи відповідно до MiCA, AML, KYC та compliance.
- Вирішити питання зі збільшенням статутного капіталу.
- Забезпечити відкриття банківського рахунку попри діяльність у сфері високого ризику.
Юридичний аналіз і підхід
- Проведено детальний аналіз існуючої структури компанії та виявлено невідповідності регуляторним вимогам.
- Запропоновано цільову структуру відповідно до MiCA, змінено статутні документи, організаційну структуру, органи управління.
- Підготовлено повний пакет документації: бізнес-план відповідно до MiCA; внутрішні політики та процедури; AML, KYC, compliance контрольні механізми.
- Збільшення статутного капіталу було неможливим без банківського рахунку, але через статус компанії як „високоризикової“ банки відмовили у відкритті рахунку.
- Ми знайшли рішення – відкрили рахунок на ім’я компанії в іншій державі ЄС, перевели активи, підготували всі документи з нотаріусом, і збільшення капіталу було офіційно визнано.
Ключовий момент
Ключовою перепоною стало збільшення статутного капіталу – необхідна умова для ліцензування. Банки в Чеській Республіці через статус високого ризику відмовили клієнту. Завдяки гнучкому міжнародному підходу, співпраці з нотаріусом і правильній документації ми змогли забезпечити легальне та успішне завершення процесу.
Результат
- Компанія була успішно адаптована до вимог MiCA.
- Клієнт отримав усю документацію з AML, KYC та compliance для подачі до ЧНБ.
- Статутний капітал було успішно збільшено.
- Компанія має діючий банківський рахунок у ЄС і може продовжувати підприємницьку діяльність.
«Без команди NAWI Europe я б уперся в банківську стіну, яка зупинила б мій бізнес. Вони допомогли адаптувати компанію до MiCA і вирішити все – від документації до капіталу.»
Юридичні напрями
- Регулювання криптоактивів (MiCA)
- Корпоративне право
- AML, KYC, compliance
- Міжнародне банківське право
- Збільшення статутного капіталу
Ключові слова
#MiCA #crypto #віртуальніактиви #ЧНБ #банківськийрахунок #статутнийкапітал #compliance #KYC #AML #ліцензія #реструктуризація
