5 июня 2008 года в Чешской Республике был принят Закон № 253/2008 Сб. «О некоторых мерах против легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» (Zákon č. 253/2008 Sb. «О některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu», далее — Закон).
Документ устанавливает комплекс обязательных мер, направленных на борьбу с отмыванием денег и недопущение их использования в финансировании террористической деятельности.
Цели закона
Ключевая цель закона — закрепить за физическими и юридическими лицами обязанности по проверке и идентификации своих клиентов, а также по мониторингу финансовых операций, кажущихся подозрительными.
Закон направлен на:
- противодействие легализации незаконных доходов;
- защиту финансовой системы Чехии от использования в преступных целях;
- обеспечение сотрудничества с международными организациями и другими государствами в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма;
- применение санкций за несоблюдение установленных требований.
Основные термины
Для устранения двусмысленности и обеспечения четкого понимания Закона приводится определение основных терминов:
- Легализация доходов, полученных преступным путем, — действия, направленные на сокрытие незаконного происхождения любой экономической выгоды, полученной в результате преступной деятельности.
- Финансирование терроризма — сбор и предоставление денежных средств (или других активов) для совершения террористической атаки, участия в террористической группе, поддержки и пропаганды терроризма.
- Финансирование распространения оружия массового уничтожения — сбор и предоставление денежных средств (или другого имущества) для распространения оружия массового уничтожения.
Ключевые аспекты Закона
Лица, ответственные за реализацию целей Закона
Закон определяет круг лиц, на которых возлагаются обязанности по реализации его целей. К таким субъектам относятся:
- Кредитные и некредитные финансовые учреждения и субъекты: банки, кредитные союзы, страховые и инвестиционные компании, лица, выпускающие электронные деньги и осуществляющие обменную деятельность, и пр.
- Нефинансовые учреждения и субъекты: адвокаты, нотариусы, бухгалтеры, агенты по недвижимости, операторы азартных игр, риелторы, аукционисты и другие лица, имеющие дело с финансовыми операциями.
- Компетентные органы: государственные органы и агентства, ответственные за контроль и надзор за соблюдением законодательства (финансовая разведка и правоохранительные органы).
- Юридические лица и предприниматели: компании и индивидуальные предприниматели, занимающиеся деятельностью, связанной с управлением финансами или предоставлением финансовых услуг.
К категории обязанных реализовывать требования Закона субъектов относятся также иностранные физические и юридические лица, осуществляющие деятельность на территории Чешской Республики.
Основные обязанности лиц, ответственных за реализацию целей Закона
На ответственных лиц возлагается комплекс обязанностей, посредством реализации которых они должны выявлять финансовые преступления.
Идентификация клиента
- Определение. Заключается в установлении и подтверждении личности клиента, который пользуется услугами финансовых и нефинансовых учреждений.
- Процедура. Включает проверку официальных документов (паспорта, водительского удостоверения, документа о регистрации юридического лица и т. д.), получение информации о клиенте (имя, дата рождения, адрес) и, при необходимости, проведение проверки для подтверждения подлинности документов.
- Цель. Предотвращение использования подставных лиц или поддельных документов для осуществления финансовых операций.
Проверка клиента
- Определение. Включает более глубокий анализ и оценку риска, связанного с клиентом и его финансовыми операциями.
- Процедура. Предусматривает сбор и анализ дополнительной информации о клиенте (источники доходов, финансовая история), проверку его по базам данных (например, списки лиц, подозреваемых в терроризме или подпадающих под санкции Чешской Республики), а также мониторинг поведения клиента в течение определенного отрезка времени.
- Цель. Определение уровня риска, связанного с клиентом, и принятие мер для предотвращения подозрительных операций.
Хранение данных
- Определение. Означает обязательство по сохранению и защите информации, собранной в процессе идентификации и проверки клиентов.
- Процедура. Данные должны храниться в течение 10 лет после завершения деловых отношений с клиентом. Документы могут храниться в электронном и физическом виде, а ответственное лицо должно обеспечить их конфиденциальность.
- Цель. Обеспечение возможности ретроспективного анализа и предоставления информации компетентным органам при расследовании подозрительных операций.
Закон также определяет условия усиленной, упрощенной и посреднической идентификации и проверки клиента.
Порядок действий при обнаружении подозрительной сделки
Об обнаружении подозрительной сделки ответственное лицо обязано уведомить Управление — специальный административный орган в Праге. Управление выполняет функции финансового разведывательного подразделения Чешской Республики и подчиняется Министерству финансов.
Уведомление о подозрительной сделке подается в письменной форме: в бумажном виде заказным письмом или в электронном виде. При подаче уведомления ответственное лицо обязано обеспечить конфиденциальность передаваемых данных.
Деятельность Управления и других компетентных органов
Управление сотрудничает с зарубежными органами и международными организациями, наделенными аналогичной компетенцией в рамках международных договоров и в соответствии с регламентом Европейского союза.
Как административный орган Управление имеет право:
- запрашивать у финансовых и нефинансовых организаций дополнительную информацию относительно клиентов, за которыми были замечены подозрительные сделки;
- проводить оценку рисков отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
При выявлении фактов, указывающих на совершение преступления, Управление подает уведомление в орган уголовного преследования и предоставляет ему результаты собственного расследования.
Деятельность Управления контролирует постоянная комиссия, созданная Палатой депутатов; Управление представляет постоянной комиссии и правительству ежегодный отчет о своей деятельности.
Правила пересечения границы
Физическое и юридическое лицо при въезде в Чехию с территории страны, не входящей в Европейский союз, и при выезде из Чехии в такую же страну обязано письменно уведомить таможенный орган о ввозе и вывозе:
- наличных денег в чешской или иностранной валюте;
- платежных средств;
- монет с содержанием золота не менее 90 %;
- слитков высокой пробы с содержанием золота как минимум 99,5 %;
- дорожных чеков или денежных ваучеров, обмениваемых на наличные деньги;
- ценных бумаг на предъявителя или на ордер;
- других инвестиционных инструментов, которые подписаны, но не содержат имени получателя, общей стоимостью 10 000 евро или выше.
Ввозимые и вывозимые средства должны быть проверены таможенным органом.
Административные правонарушения
Закон определяет перечень правонарушений, за которые на ответственные лица могут накладываться санкции:
- несоблюдение обязанностей по идентификации и проверке клиента;
- нарушение требования к своевременному предоставлению информации в Управление;
- несоблюдение конфиденциальности данных.
Вернуться
Вся информация полностью конфиденциальна
