5 июня 2008 года в Чешской Республике был принят Закон № 253/2008 Сб. «О некоторых мерах против легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» (Zakon c. 253/2008 Sb. «О nekterych opatrenich proti legalizaci vynosu z trestne cinnosti a financovani terorismu», далее — Закон).
Документ устанавливает комплекс обязательных мер, направленных на борьбу с отмыванием денег и недопущение их использования в финансировании террористической деятельности.
- противодействие легализации незаконных доходов;
- защиту финансовой системы Чехии от использования в преступных целях;
- обеспечение сотрудничества с международными организациями и другими государствами в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма;
- применение санкций за несоблюдение установленных требований.
- Легализация доходов, полученных преступным путем, — действия, направленные на сокрытие незаконного происхождения любой экономической выгоды, полученной в результате преступной деятельности.
- Финансирование терроризма — сбор и предоставление денежных средств (или других активов) для совершения террористической атаки, участия в террористической группе, поддержки и пропаганды терроризма.
- Финансирование распространения оружия массового уничтожения — сбор и предоставление денежных средств (или другого имущества) для распространения оружия массового уничтожения.
Ключевые аспекты Закона
- Кредитные и некредитные финансовые учреждения и субъекты: банки, кредитные союзы, страховые и инвестиционные компании, лица, выпускающие электронные деньги и осуществляющие обменную деятельность, и пр.
- Нефинансовые учреждения и субъекты: адвокаты, нотариусы, бухгалтеры, агенты по недвижимости, операторы азартных игр, риелторы, аукционисты и другие лица, имеющие дело с финансовыми операциями.
- Компетентные органы: государственные органы и агентства, ответственные за контроль и надзор за соблюдением законодательства (финансовая разведка и правоохранительные органы).
- Юридические лица и предприниматели: компании и индивидуальные предприниматели, занимающиеся деятельностью, связанной с управлением финансами или предоставлением финансовых услуг.
К категории обязанных реализовывать требования Закона субъектов относятся также иностранные физические и юридические лица, осуществляющие деятельность на территории Чешской Республики.
Основные обязанности лиц, ответственных за реализацию целей Закона
На ответственных лиц возлагается комплекс обязанностей, посредством реализации которых они должны выявлять финансовые преступления.
- Определение. Заключается в установлении и подтверждении личности клиента, который пользуется услугами финансовых и нефинансовых учреждений.
- Процедура. Включает проверку официальных документов (паспорта, водительского удостоверения, документа о регистрации юридического лица и т. д.), получение информации о клиенте (имя, дата рождения, адрес) и, при необходимости, проведение проверки для подтверждения подлинности документов.
- Цель. Предотвращение использования подставных лиц или поддельных документов для осуществления финансовых операций.
- Определение. Включает более глубокий анализ и оценку риска, связанного с клиентом и его финансовыми операциями.
- Процедура. Предусматривает сбор и анализ дополнительной информации о клиенте (источники доходов, финансовая история), проверку его по базам данных (например, списки лиц, подозреваемых в терроризме или подпадающих под санкции Чешской Республики), а также мониторинг поведения клиента в течение определенного отрезка времени.
- Цель. Определение уровня риска, связанного с клиентом, и принятие мер для предотвращения подозрительных операций.
- Определение. Означает обязательство по сохранению и защите информации, собранной в процессе идентификации и проверки клиентов.
- Процедура. Данные должны храниться в течение 10 лет после завершения деловых отношений с клиентом. Документы могут храниться в электронном и физическом виде, а ответственное лицо должно обеспечить их конфиденциальность.
- Цель. Обеспечение возможности ретроспективного анализа и предоставления информации компетентным органам при расследовании подозрительных операций.
Закон также определяет условия усиленной, упрощенной и посреднической идентификации и проверки клиента.
Порядок действий при обнаружении подозрительной сделки
Об обнаружении подозрительной сделки ответственное лицо обязано уведомить Управление — специальный административный орган в Праге. Управление выполняет функции финансового разведывательного подразделения Чешской Республики и подчиняется Министерству финансов. Для компаний, зарегистрированных в Чехии, важно заранее учитывать эти требования. Подробнее о регистрации компаний читайте здесь.
Уведомление о подозрительной сделке подается в письменной форме: в бумажном виде заказным письмом или в электронном виде. При подаче уведомления ответственное лицо обязано обеспечить конфиденциальность передаваемых данных.
Деятельность Управления и других компетентных органов
- запрашивать у финансовых и нефинансовых организаций дополнительную информацию относительно клиентов, за которыми были замечены подозрительные сделки;
- проводить оценку рисков отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
При выявлении фактов, указывающих на совершение преступления, Управление подает уведомление в орган уголовного преследования и предоставляет ему результаты собственного расследования.
Деятельность Управления контролирует постоянная комиссия, созданная Палатой депутатов; Управление представляет постоянной комиссии и правительству ежегодный отчет о своей деятельности.
- Чешский национальный банк;
- Таможенная администрация Чешской Республики;
- Чешская торговая инспекция;
- профессиональные палаты адвокатов, нотариусов, аудиторов, судебных исполнителей, налоговых консультантов и других нефинансовых субъектов;
- Министерство юстиции Чешской Республики.
- наличных денег в чешской или иностранной валюте;
- платежных средств;
- монет с содержанием золота не менее 90 %;
- слитков высокой пробы с содержанием золота как минимум 99,5 %;
- дорожных чеков или денежных ваучеров, обмениваемых на наличные деньги;
- ценных бумаг на предъявителя или на ордер;
- других инвестиционных инструментов, которые подписаны, но не содержат имени получателя, общей стоимостью 10 000 евро или выше.
Ввозимые и вывозимые средства должны быть проверены таможенным органом.
- несоблюдение обязанностей по идентификации и проверке клиента;
- нарушение требования к своевременному предоставлению информации в Управление;
- несоблюдение конфиденциальности данных.
Warning: Attempt to read property «post_title» on null in /home/u965821666/domains/nawi.cz/public_html/wp-content/themes/bootscore-main/inc/blocks/services/servises-new.php on line 68
Warning: Attempt to read property «post_content» on null in /home/u965821666/domains/nawi.cz/public_html/wp-content/themes/bootscore-main/inc/blocks/services/servises-new.php on line 69
